Conseil & Accompagnement

Poignée de main

Nos domaines de compétence ainsi que nos habilitations légales et réglementaires, nous permettent de réaliser des missions de conseil et d'accompagnement, lesquelles peuvent se décliner ainsi :

Conseil en Patrimoine

Pour ce chapitre, nos missions de conseil peuvent concerner votre situation personnelle et familiale, notamment votre régime matrimonial, la protection des conjoints et des enfants et les problématiques de transmission de patrimoine. A ce sujet nous sommes compétents pour vous conseiller les clauses bénéficiaires adéquates pour vos contrats d'assurance vie, et les éventuels aménagements du régime matrimonial. Au cours de nos entretiens, nous vous donnons matière à réfléchir non seulement aux sujets qui vous tiennent à coeur mais aussi aux thèmes qui nous apparaissent importants pour vous et votre famille. Dans le cadre de cet accompagnement patrimonial, nous entretenons des relations cordiales et de complémentarité de compétences avec vos Conseils (avocats, experts comptables et notaires). Nous sommes particulièrement heureux de compter parmi nos clients, plusieurs membres de mêmes familles, voire plusieurs générations. Certaines de ces familles nous font confiance depuis près de 30 ans, ce qui donne tout son sens à notre métier.

Retraite et protection sociale

Nous considérons que les garanties retraite et la protection sociale constituent un des piliers sur lesquels doit s'appuyer votre gestion de patrimoine. En matière de retraites, nous pouvons réaliser la collecte des informations vous permettant de faire valoir l'ensemble de vos droits. Nous en réalisons l'estimation et explorons avec vous les voies qui doivent vous permettre de prendre les bonnes décisions. Enfin, nous vous accompagnons pour la mise en force de toute solution retraite, qu'elle soit individuelle ou collective en entreprise. En matière de protection de personnes (prévoyance), nous mesurons vos protections, collectives ou individuelles, dans les quatre domaines essentiels que sont : le décès, l'arrêt de travail (incapacité temporaire), l'invalidité définitive et le remboursement des frais médicaux. Nous prenons en compte les besoins de protection de vous-même et votre famille et vous conseillons pour les ajustements à réaliser. Nous sommes particulièrement attentifs aux protections des professions de santé indépendantes et notamment à la prise en charge assurantielle des frais généraux, du revenu personnel en cas d'arrêt de travail et de la prise en charge de l'invalidité professionnelle.

Dirigeant d'entreprise

Nous conseillons et accompagnons le dirigeant d'entreprise pour lui-même, son cercle d'encadrement et son personnel. Nos missions de conseil concernent le statut social de l'entrepreneur, les modalités de sa rémunération, les régimes sociaux obligatoires et complémentaires ainsi que les formules permettant de fidéliser les équipes. Au plan juridique et en fonction de vos objectifs, nous pouvons conseiller différentes solutions visant à assurer la pérennité de l'entreprise. Cela passe par la prise en compte des risques liés au décès du dirigeant, d'un homme ou d'une femme clef, mais aussi par les modes de détention du capital et les moyens mis à disposition des entrepreneurs par le législateur (pactes d'associés, engagements de conservation de titres).
Les dispositions ci-dessus pouvant être accompagnées de solutions assurantielles (assurance croisée entre associés, assurance risque fiscal lié aux emprunts).

Immobilier

Notre ambition est de vous aider à constituer et améliorer la rentabilité de votre patrimoine immobilier. Pour cela, nous analysons non seulement la rentabilité de vos biens mais aussi leur mode de détention. Concernant les Sociétés Civiles Immobilières, nous vous conseillons le régime fiscal le mieux adapté à vos objectifs et problématiques personnelles. Pour ce qui est de l'immobilier d'investissement, nous vous mettons en situation de comparer les différents régimes d'incitation fiscale et pouvons rechercher pour vous les biens qui rempliront vos objectifs.

Protection financière

Nous vous aidons à chiffrer et hiérarchiser les besoins financiers de votre famille et de vous même, et à préparer financièrement vos projets. Nous vérifions la bonne adéquation de vos placements financiers avec votre profil d'investisseur et vous alertons lorsque les risques pris vont au-delà des risques que vous êtes prêt à assumer.

Fiscalité

Que ce soit en matière d'impôt sur le revenu, d'impôt de solidarité sur la Fortune ou d'impôt Sociétés, nous analysons votre structure de revenus et recherchons les voies devant vous permettre de mieux gérer votre fiscalité. Dans tous les cas, notre vigilance est totale en termes de sécurité financière, juridique et fiscale des solutions ou options que nous pourrons vous conseiller. Ici il convient de rappeler que les montages ou dispositions patrimoniales doivent avoir d'autres buts que d'éluder l'impôt (objectifs familiaux, financiers, transmission de patrimoine ou d'entreprise).